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​2000“币友”投票,50%“冻卡率”何解?

2021-01-05 20:27:47


2020年底一股寒潮席卷,而这期间却有一股热潮在涌动——BTC突破3万美金,但你需要了解到币圈更深层次的“寒冷”。场外交易(OTC)作为目前进入币圈交易的主要途径,如今却面临着“冻卡”的风险,甚至有近半数的国内币圈玩家今年已经亲身体验。 新年伊始,新浪微博加V用户“李法师Tony”发起“冻卡情况摸底大调查”投票活动,截至发稿已有超过2000名用户参与。参与者中895人在2020年未出金,在有出金记录的1149人中,312人被冻卡一次,237人被冻卡超过两次,冻卡率高达48%。  同时,笔者不幸在2020年的末尾没能逃过命中一“劫”,正式体验了一次“冻卡”。沟通中,银行方表示目前将“单向冻结”至2021年6月;而相关警方则告知,要么带上银行流水去当地处理,要么就只能等涉事案件结束。 “冻卡潮”持续近一年,波及“币圈”“外贸圈” 币圈“冻卡”基本都是司法冻结,如果涉嫌诈骗、赌博、洗钱等不法行为的资金流入账户就有可能遭到相应冻结。公安机关在查办案件过程中,如果涉及到赃款赃物,就倾向于将涉案的赃款赃物全部查封、扣押、冻结,为后期的追缴提供条件。 其实从2019年底开始,币圈就陆续有“冻卡”的声音传出,至2020年3月第一轮“冻卡潮”来袭,部分参与OTC交易的买卖双方银行卡陆续被冻结。再到6月份的第二轮“冻卡潮”逐渐有扩大趋势,更多圈内玩家的银行卡遭到冻结,随后甚至出现“反向冻结”、“大面积冻结”等案例。  而且,冻卡并非“币圈”独有,“外贸圈”在今年也遭受浪潮席卷,这和公安部的“净网2020”和“断卡”行动中有一定关系,2020年的“净网”将矛头指向严打网络赌博、电信诈骗、杀猪盘、网络色情、传销资金盘等违法犯罪活动有关。而且这一势头随着农历新年的临近,也逐渐趋紧。 莫让“币友”变“冻友”,交易所“过冬”各显神通 目前风声正紧,作为“币友”该怎么做?首先,从购买动机上杜绝搬砖、代买、跑分等不法行为,避免参与到非法交易中去。同时,减少出入金的频率,就像“李法师Tony”发起的投票,超过四成“币友”在2020年没有出金行为,这无疑是最安全的一种做法,从源头上切断了冻卡可能。 作为加密资产的交易“枢纽”各交易所也是不遗余力的在风控、反洗钱上下苦功。严格的KYC机制,身份证信息、人脸识别技术已经是基础的标配,让一些不愿实名的灰产人员“知难而退”。在OTC卖方层面,也是从资质、身份等多维度设置门槛,降低“黑钱”流入的可能,以上基本是正规交易所的“标配”,而三大所还有各自特色: 币安的入金“T+1”规则,由于资金周转的延迟,变相提高了“洗钱”的时间成本,减少OTC卖家被“黑钱”污染的可能;OKEx的“流程监控”大数据风控模型,凭借有5套策略同时运行,覆盖100%用户,对异常行为进行亚秒级别的甄别拦截;火币则是针对OTC卖家推出“蓝盾”标识,而要想获得蓝盾服务,卖家需要向平台足额缴纳保证金。 事前防控、流程监控、保证金制度可以说是各交易所都在各显神通。在对待“黑钱”、“冻卡”的问题上,互相间是否能打破竞争隔阂,将用户的利益放在首位?有消息透露,OKEx将在1月6日上线一套新的风控规则,以进一步加强“事前防控”,具体策略明天就会揭晓。


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