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2020年的加密货币:金融机构的时代

2021-01-04 18:07:58

如果过去12个月的加密货币没有出现数百个惊天动地、影响市场动荡的时刻,您就会知道我们终于到达了目的地,或者是时候弃船而逃了。您可以猜到我们押注是什么结果。

不可能在一篇文章涵盖加密货币年的所有重大事件,但我挑选了一些可以让我们很好地了解该行业、市场和主流反应的发展情况。
我很高兴地看到,即使是在全球大流行的情况下,向去中心化和自由化的剧烈转变仍在继续,并且在没有任何指标能够像其最重要资产的价格一样反映加密货币的状况。


市场与机构
在整个2019年经历了漫长但重要的熊市之后,比特币于2020年开盘价为7200美元,以太坊为130美元。市场领先者几乎没有变化,因为排名前六的加密货币都在一年前位居前10名。
当新冠肺炎改变了进度,比特币的价格已经突破了1万美元,摧毁了大多数全球资产,并将显然仍被视为风险资产的比特币价格降至4106美元的低点。此后,随着全球市场的复苏,比特币的表现超过了所有主流资产类别,超越了以往的历史纪录。在7月份时,我曾说过2万美元是不可避免的,3万美元是可能的,我很高兴这个预测有一部分变成了现实。
在10年的时间里,比特币已经从自由主义者、早期采用者和散户投资者过渡到了以成熟的市场和基础设施为特征的机构阶段。
机构牵引
如果说2018/19年是散户投资者的时代,那么2020年就是机构投资者的时代。Fidelity创建了比特币指数基金,而MicroStrategy、MassMutual和Guggenheim等大型公司则将目光投向了数十亿美元的比特币。
Bakkt和CME在2019年推出了比特币衍生品,但它们在2020年开始起飞,月交易量达到7000亿美元。从这个角度来看,相应的比特币现货市场的交易量达到了8000亿美元。
在通往ETF的漫长道路上并没有取得真正的进展,尽管我们应该感谢瑞士推出了世界上第一个ETP,这是一种积极管理的交易所交易产品,让传统投资者接触到比特币和其他13种代币。英国的情况并不那么友好。FCA发布了一项禁止加密衍生品交易的禁令,尽管做空者和不合格投资者的减少可能不是一件坏事。
交易所DEX的月交易量达到了创纪录的40亿美元,但这种无政府主义者的模式仍然远远不能蚕食去中心化的市场份额。
技术与平台
主要公共区块链的技术前景是多变的。以太坊网络见证了巨大的增长(不幸的是费用也在增长),主要是受去中心化金融Defi和USDT发行的推动。
与比特币相比,以太坊拥有宏大的愿景和势头。信标链和权益证明共识机制在12月发布,这是迈向Eth2.0和更安全、可持续和可扩展的平台的下一步。我们希望它可以偶尔消除令人望而却步的网络费用。
谈到以太坊,就不能不提到去中心化金融。我很高兴看到从一文不值的实用型代币转向借贷和DEX等创新的新模式,并且通常会改善治理和参与度。这也说明了以太坊现在是主流稳定币和金融平台的首选区块链。
但Defi也是新的ICO,同样的炒作和贪婪导致数百万美元的加密货币被存入了鲜为人知的平台。为什么?
像往常一样,追逐高收益和获得快速致富的计划。我们以前见过这种事情吗?尽管我一直认为加密货币不应该被称为泡沫,因为与主流金融市场相比,加密货币的规模很小,但我并没有忽视加密货币中同样的泡沫行为。Defi蕴含着创新和颠覆性的种子,像Maker和Curve这样的公司可能会成功,但大多数项目要么失败,要么被攻击或退出骗局,这是值得引起注意的。
监管与执法
今年,区块链任何方面都没有比监管更为重要,而且出现了希望的萌芽。
中国、印度、南非和韩国等国政府已经实施或正在考虑实施加密友好型监管。Liechtenstein发布了自己的立法,并针对代币,代币化资产和STO进行了指导,我们被告知欧盟正在制定一个明确的加密货币指令,该指令可能包括数字资产单一市场的框架。
俄罗斯第一部加密法也将于1月份生效。我们可以交易加密货币,但我们不能花掉它。没有真正的野心或细节,这只是洗牌,而不是前进,但总比没有好。我们在一场本可能会获胜的比赛中落后了。
政府利益
在经历了误解、恐惧和谨慎阶段之后,各国政府—中央集权的巨大“孤岛”,现在看到了去中心化代币(至少是他们喜欢的那些部分)的潜力。在菲律宾,公众现在可以通过区块链的应用程序购买政府债券,但央行数字货币仍然是最热门的话题。
巴哈马通过发行了自己的代币“Sand Dollar”成为头条新闻,而瑞典的eKrona代币和中国的DECP正处于测试阶段。巴西预计将在两年内推出自己的主权货币,美国、澳大利亚、日本和法国的央行将继续研究这一潜力。俄罗斯国家银行仍在努力获得加密卢布的批准。再过几年,CBDC将随处可见。
金融服务
美国允许金融机构提供加密托管服务,这带来了更多的主流金融实力和信誉,并使美国的区块链初创企业的生活更轻松。
加密货币交易所正在获得银行牌照,并在支持代币化股票的方面取得进展。
随着主流交易所争夺市场份额和合法性,Coinbase退出了区块链协会游说团体,以抗议币安被允许注册。我的推特关注者将了解我对币安的观点,因此在此不再赘述。让我们这么说吧,要让加密货币在全球金融活动中占据数万亿美元的份额,透明度和信任至关重要。
合规
说到加密货币交易,我一直是匿名的敌人和KYC的支持者。作为受监管交易所的运营商,我们看到了KYC的价值,而不仅仅是成本和不便之处。
现在,甚至像BitMex和LocalBitcoins这样的平台也最终接受了实现合理控制的需要,LocalBTC甚至采用了区块链跟踪工具。这是匿名点对点交易结束的开始吗?
随着ICO成为加密历史的垃圾桶,头条新闻现在属于美国证监会。美国监管机构已经学习和迅速应对加密革命,并设法从未注册的ico以及通过与Telegram和Kik等公司的和解,筹集了40多亿美元。无论你对Ripple及其涉嫌出售无证证券有何看法,加密世界都将为2021年XRP对阵SEC的最后一轮谈判做好准备。
商业应用
Visa和Mastercard已经花了很长时间才采用加密货币,但现在这两家公司都已被完全收购,目的是桥接传统金融和数字货币。PayPal于去年10月也加入了这个行列,让其3亿用户中的许多人第一次看到加密货币功能。
对于另一家受信任的全球机构而言,事情进展就没那么顺利。Facebook的Libra代币在今年4月宣布时,可能比今年其他任何活动都更多,但该公司的计划在美国立法者和最明智的人做出负面反应后,该公司计划迅速暂停。他们现在已经缩减了计划,如果得到监管机构的批准,Libra将在新年以美元支持的单一稳定币发行,而且我们已经有很多。
摩根大通等主流金融机构(如果您还记得,摩根大通的领导人曾称比特币是一种欺诈)正在扩大其区块链进行支付的方式,节省了时间,并减少了75%的成本。
Telegram筹集了17亿美元来推出自己的代币,但现在已经搁置了该项目,并可能将大部分资金返还给投资者。也许游戏行业会有更多的运气。Activision获得了一项与使用区块链来汇总不同游戏的玩家数据,从而创建通用排名相关的专利。
很少有私人驱动的开发比集成了官方加密技术的主流浏览器更强大,但我们仍然没有从Chrome或Safari中得到任何有用的东西。或许是为了收复失地,Opera发布了一个集成钱包,允许用户通过借记卡购买加密货币,并与以太坊上的去中心化网站和DAPP进行互动。
不要错过风口
区块链和去中心化资产在全球金融和技术中正在增长。是的,与每天花费或交易的数万亿美元相比,总价值还是沧海一粟。但是,我们正在破坏一个对我们不利的具有数百年历史的系统,因此可能要花几个月的时间!
随着全球债务激增至创纪录水平,利率仍处于紧急水平,各国印更多的钱,帮助富人,并伤害其他人,让2020年成为你自己的银行,掌握你自己的未来。


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