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武汉大会精选 | DeFi之DAO现场:寒武纪大爆发,2020 DeFi年终大盘点

2021-01-02 18:54:12


12月5日,2020世界区块链大会·武汉正式在武汉国际会展中心开幕。大会由巴比特主办,并得到了武汉市政府、江汉区政府、武汉市经信局、中国信通院等部门单位的大力支持。


12月6日,2020世界区块链大会·武汉进入第二日议程。上午,“数字经济与开放金融”分论坛举办了题为《DeFi之DAO现场:寒武纪大爆发,2020 DeFi年终大盘点》的圆桌论坛。圆桌上,DeFi一线从业者纷纷回顾了DeFi领域在2020年的精彩表现并对未来DeFi的发展作出了展望,他们分别是:比原链 CEO朗豫、Maker基金会中国区主管潘超、ForTube联合创始人许超、NestFans(US)发起人安宇、DODO 联合创始人& COO Mark和UENC首席运营顾问Kevin。本场圆桌的主持人由巴比特《8问》主持人贾小别担任。



今年DeFi发生了这么多的事情,让你们感受最深或者让你们惊叹的事件是什么?


朗豫:DeFi领域闪电贷产品的诞生。黑客使用闪电贷技术和协议漏洞把协议资金转出来,很难去说这到底是创新还是攻击。这种攻击由谁来负责,最终损失、责任的承担人是谁,现在还没有非常清晰的界定,这是整个DeFi生态里急需解决的问题。

潘超:DeFi领域最让我震撼的事情还没有发生,但即将发生——Maker会把实体资产带到DeFi里。Maker以最古老的当铺模式将超额的资产进行抵押,发行稳定币DAI,是以太坊最大的当铺。我们即将在美国发第一笔一千多万美金的对企业的信用贷款,从当铺走向现代意义的银行。蚂蚁金服想做但是不能做的事,可以在以太坊上做。

许超:一,YFI代币的发行,让更多人参与到DeFi中来,让流动性挖矿被更多人熟知;二,以中国开发者为主导的分叉项目YFII,引发了流动性之争、DeFi协议护城河、分叉问题的讨论;三,让流动性挖矿往前更进一步的YAM,YFI的挖矿有底层业务支撑,而YAM就是单纯的流动性挖矿,这个模式让大众可以更方便地参与进来。

安宇:最让我印象深刻的是完全去中心化的2个项目,Yearn和NEST。他们没有关注治理代币本身,而是给市场提供真正有价值的服务。市场不仅追热点,也会发现一些有内在价值的项目。

Mark:最触动的事情是Uniswap的崛起。Uniswap不是新的产品,它已经存在了2年时间,但直到今年用户渐渐意识到它的价值,它提供了完全自由交易的平台,并且是无准入的,降低了发行资产和交易的门槛。

Kevin:让我兴奋的事是DeFi中很多极客不断在进行想象力的创造,虽然也经历了一些黑天鹅事件,但是并没有抑制他们的创造。Uniswap的创始人是有工程学基础的人,他对以太坊Solidity语言并不是很清楚,但作为初学者他愿意在这里面做一些创造,做出了Uniswap。


大家认为流动性挖矿对DeFi的意义在哪里呢?


Kevin:区块链世界如果要真正形成DAO组织,通证不可或缺。DeFi的流动性挖矿有好有坏,需要对智能合约进行更详细的代码审计。不管怎样,DeFi流动性挖矿确实让更多用户参与到去中心化业务中。在未来它非常有必要继续存在下去,并且可能会创造出更好的算法、权益机制、治理机制等。


Mark:流动性挖矿本质上是市场补贴的行为,项目花钱来买流动性,跟滴滴、美团花钱补贴用户没有本质上区别。唯一的区别是钱从二级市场来,而美团和滴滴的补贴是烧资本的钱。流动性挖矿的高回报阶段时间不会很长,收益率会慢慢下降回到市场正常标准,这是由市场规律决定的,但它有一定的意义,因为吸引了市场、用户的关注。


安宇:从用户的角度,流动性挖矿带来的影响,第一,思维的转变,DeFi领域的挖矿是无需许可,而过去需要准入许可。第二,交易方式的转变,可以通过自动化做市商机制进行交易,是更高效或者更适用于现在市场环境的交易方式。


许超:这场流动性挖矿花了10亿美金,吸引全球几十万名用户进来,这是流动性挖矿对DeFi最好的意义。

潘超:流动性挖矿对DeFi的意义,很像色情行业早期对互联网推动的意义,一是非常有吸引力,二是没有门槛,三是不真实短暂的,但这不是免费的东西,是有成本和风险的。

朗豫:比原MOV推出了超导协议,用户通过锁定资产可以获得治理Token SUP。首先流动性挖矿是互联网的思维模式,更多是运营活动,对于一个项目启动非常关键。这里存在囚徒困境,Uniswap表现也很佳,但如果不做流动性挖矿,它的资产或者用户就可能被Sushi等项目夺走。


流动性挖矿是痛苦的选择,是否采用流动性挖矿的AMM系统,其商业模式是不同的。如何让通过流动性挖矿获得治理代币的人和整个系统目标一致,这是一个难题。


回顾DEX和借贷的发展简史,预测DEX和借贷未来的发展方向


Mark:DEX最开始是中心化交易所的模式被复制到链上来。后来大家发现效率不高,成本很高,体量也有限。今年Uniswap崛起,降低了项目方发行资产的门槛、用户交易的门槛。在未来依然会沿着降低门槛的路线来发展,可能是做市门槛、轻资产门槛等。


许超:DeFi领域借贷很早起步,Maker在15年就开始做了。DeFi生态许多项目对传统借贷项目有很多思想层面的借鉴,包括合成资产项目Synthetix和我们的Fortube。Fortube认为,DeFi借贷一直局限在数字资产领域,要做到传统的借贷市场100亿的资产规模是非常难的。从业务运营的角度考虑,核心的业务逻辑和资产可以在链上进行保管,某些业务逻辑需要结合中心化的业务。


DEX和借贷之外,DeFi还有哪些领域值得我们去关注的?


安宇:预言机,对应传统金融中的报价系统。传统报价分发过程:权威性较高的交易所提供价格数据到信息化服务平台(比如Bloomberg),然后分发出去,传统金融有中介做数据清理与分发工作。


但区块链领域大部分数据在链上,价格不从交易场所去获取,任何一个人都可以提供对某两个资产的心理价格并放在链上,由区块链用户去验证后被纳入到系统中,这种方式把原来金融系统中的收集、分发过程都给取消了。


Kevin:预言机值得期许,作为去中心化链上报价机制,可以让链上报价更可信。今天在加密货币市场里做借贷业务,把现实中非同质化资产放到链上,必须要配备更有力量的预言机技术开发,而目前没有较好的技术方案。DeFi+NFT的项目一直不火不热,我们期待更好的连接现实的预言机出现。


DeFi到底能为现实世界带来什么?DeFi走出脱虚向实的一步,引入现实资产这一方面现在已经发展到了什么阶段?


潘超:Maker在美国以合规信托的方式做了一个租赁融资项目。北美很多企业、房地产开发商难以拿到银行贷款,Maker在DeFi领域充当当铺角色已有悠久历史,可以根据信用给企业进行授信。企业拿这笔信用贷款,以较有竞争力的利息到实体上去开发,开发之后把土地租给当地的商户,让他们每个月去还利息。将有更多如供应链金融应收账款等项目出现,这可能是会是DeFi的唯一突破点,脱离原生资产,走向万亿的规模。


朗豫:对中国来说还是一个比较遥远的方向。国内的稳定币项目更多需要借助于链上原生资产。比原链一开始大的目标就是资产上链,链下资产上链的探索在国内很难走通。未来在监管层不那么敏感的方向更可能优先实现上链的目标,比如数据或知识产权等非金融资产。


开脑洞想一下,实体资产上链的方式通过DCEP或者是数字人民币实现,由央行发行的或者由大型金融机构发行背书的资本进行上链,需要更多合规性的考虑。


怎么看待YFI最近的并购收购活动,DeFi积木效应会发挥什么样的魔力?


朗豫:“积木项目”可能会成为每个项目的选择,因为做单个项目会发现成长性或者营收并不能支撑项目未来的发展。比如做AMM会发现LP Token可以做借贷,LP Token的二级应用会衍生出二级借贷项目。


关于Yearn的“并购”,个人感觉他们就是一个团队,不同成员负责不同的部分,最后合起来发挥宣发效果。被并购的项目都是自发性社区项目,后续会有更多合并,合并的动作会更加自然。特别是某项目遭到黑客攻击造成重大损失,需要安抚社区解决问题,此时并购重组再发债券就是应对方式。


潘超:同意。YFI的创始人AC很会抚慰用户的心理,是DeFi开发者当中最厉害的心理学大师,也是心理学大师中最厉害的开发者。每发布、并购一个产品,就会引起用户的轰动和二级市场的表现,被奉为DeFi的国王。但我觉得要专注自己真正做的事情。


许超:个人不是特别看好这件事,DeFi本来就是开放的,机构不需要这种形式和并购。这更多是市场、社区方面的工作,并没有新事物的出现。


安宇:整合或者合作这种行为是各取所需。YFI在上月提案里成立了自己的安全团队。YFI通过专业的安全团队为出现过安全事故的DeFi项目输送安全的开发环境,确保其协议不再被黑客攻击。安全是这些项目迫切需要的,所以他们才在利益层面让步。其次,不管是在DeFi还是传统金融领域,金融市场里对资源的整合都是自然趋势。


Mark:DeFi是开放的,在链上完全可以通过开放的方式实现。如果发生被盗的事情,说明代码写得不好,设计欠考虑,项目应该把产品打磨好再上线。可组合性一定是DeFi发展很强的动力和推手,但另一方面也会带来风险。并购事件目前阶段更多是PR和宣传,未来DeFi会向更开放的形式去发展。


Kevin:从开发的角度,AC有些传道士的精神。他说服开发者团队组合在一起,核心目的还是想做一些DeFi安全协议以及优化DeFi协议。AC启动了YD52、53的计划想招募更多的极客加入DeFi做更开放的事,让用户更好地参与到DeFi下一个阶段。


对DeFi发展的期许


Kevin:越发展越好,这样行业才能被更多人关注。UENC也想布局DeFi赛道,有很多底层的东西需要去解决。DeFi应该给用户创造更低的参与门槛、更好的体验感。现在大概80%的项目在ETH公链上。为什么不放在UENC公链上面,因为UENC的物理节点足够去中心化。流动性挖矿取之于民、用之于民,排除一些作恶和投机的人。让每个用户更公平参与进来,真正需要性能更强大的公链去支撑DeFi未来的发展。我对DeFi未来发展有很多期许,包括了预言机、协议算法等等。


Mark:DeFi最重要的是创新,市场已经证明用户会为新事物买单,不管是今年出现的新资产发行,还是流动性挖矿。希望未来有更多的创新、更少的抄袭和攻击。


安宇:希望有更多的人才加入进来。现在DeFi市场是很小的,希望有更多优秀的互联网人才、金融人才进入并沉淀下来。


许超:期望国家监管部门能够多了解DeFi,监管的政策能更加开放。


潘超:希望可以更多关注DeFi金融的部分,不要太局限于去中心化的部分。只有这样,才有更多的资产、更多的创新。同样也希望看到更多本土的项目出现,这离不开监管的支持。


朗豫:去中心化金融不是去责任化金融、去风险化金融,我希望看到DeFi领域的产品有完整的商业逻辑,可以持续产生利润,出现任何问题的时候可以找到最终责任人。这很关键,不然DeFi很容易成为玩具,或者只是在链上运行的数字。

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