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2020年DEFI发展史:蓬勃发展,抢尽风头

行情数据SOSOB2020-12-29 15:32:36

2020年,去中心化金融开始蓬勃发展,从年初开始锁定DeFi智能合约的7亿美元增加到150亿美元。

简单概述

  • 去中心化金融在2020年蓬勃发展。
  • DeFi协议中锁定的金额已从2020年初的7亿美元增加到12月的150亿美元。
  • 尽管比特币最近的牛市使人们将注意力从DeFi领域转移开来,但Yield Farming 使DeFi在2020年达到了新的高度。

如果有一个词可以来概括2020年的加密技术创新,那就是DeFi。DeFi是Decentralized Finance这两个词的合成词,它本身是非托管金融项目中今年启动的成百上千个加密项目的总称。

DEFI曾经是一个充满新兴协议的行业,努力让投资者向它们投资总计10亿美元,如今,这笔交易价值不菲。截至2020年12月,DeFi协议的锁定了150亿美元;但是,如果考虑到DeFi代币的市值以及现在正在考虑整合DeFi服务的传统金融机构,那么该行业的价值就更高了。

1月-3月:出现了DeFi产品
1月1日,去中心化金融还没有真正形成。当然,根据DeFi Pulse,大约有7亿美元被锁定在各种DeFi智能合约中,但该行业仍处于起步萌芽阶段。但是,与前一年相比有了明显增长。截至2019年1月1日,DeFi智能合约已锁定2.78亿美元。

一家致力于投资DeFi的风险投资公司Framework Ventures,联合创始人迈克尔·安德森(Michael Anderson)预测,到今年年底,DeFi资产将超过30亿美元, 2020年确实是可扩展的一年。

DeFi的2020年愿景起步艰难。今年2月,一系列漏洞利用bZx的Fulcrum协议从Flash贷款Oracle操作漏洞中获得了数百万美元的收益,这是数十起类似攻击中的第一起重大事件。这涉及从DeFi借贷协议中获取资金,然后使用该协议操纵其他DeFi协议中持有的货币价格,并以少量的钱购买这些代币。

到了三月,情况似乎开始好转,就像比特币的价格上涨到10,000美元左右。DeFi借贷协议Aave是一个智能合约协议,当时持有3500万美元(截至撰写本文时,它拥有13.7亿美元),并集成了Tether。

3月-5月:冠状病毒肆虐
然后,疫情突然爆发。3月中旬,比特币跌至约4,500美元的低点。这场风波给MakerDAO的去中心化稳定币带来了麻烦。这次崩盘导致大量的以太坊(ETH)流失,支持了DAI,导致稳定币的价格(本来价值1美元)升至超过1.1美元。为了止血救DAI,MakerDAO建议使用USDC(一种中央稳定币)来抵押DAI。

但是,随着各国政府修补由大流行引起的经济崩溃,比特币得以复苏,DeFi又回到了正轨。2020年上半年因比特币减半而黯然失色,比特币矿工的整体奖励减少了一半。Yearn.finance的创建者安德烈·克罗涅(Andre Cronje)威胁要退出,然后,就没有了。

6月-10月:DeFi抢尽风头
6月,DeFi的事情开始变得疯狂。到月底,Compound向使用它的每个人发行了所谓的治理型代币 $COMP。COMP是为在Compound的治理协议中使用而设计的;这是一种言必信、行必果的方式,对协议的未来方向有积极的发言权。但是实际上,这成为了对复合货币未来价值的一种猜测,人们开始使用复合币来作为代币。这场被称为“Yield farming”的游戏正在进行中。

其他协议(例如Aave和Yearn.finance)推出了自己的治理型代币。Yearn.finance的YFI飙升至约40,000美元的高位,其代币供应上限为30,000。锁定DeFi协议的金额每周将增加约10亿美元,有时甚至更快。

DeFi催生了整个亚文化。所谓的“ DeFi Degens”将搜索网络,寻找新的Yield Farms。每天都有十几个新项目如雨后春笋般涌现,而且收益很高。一些Farms的Yield超过1000%。显然,很多都是骗局,很多投资者因此蒙受损失。而其他急于进入市场、试图搭上炒作列车的公司,则充满了漏洞。
活动的热潮使去中心化交易所的交易量激增。最大的去中心化交易所Uniswap的交易量有时甚至超过了最大的集中式交易所之一Coinbase Pro。

这个亚文化群体也找到了自己的幽默感。突然间,所谓的“meme” coins就这么凭空出现了,都是围绕着特定的主题食物。有Tendies,YAM,Pickle Finance,MEME(其图标是菠萝),SushiSwap,BurgerSwap,KIMCHICream Finance等数十种。

SushiSwap是Uniswap的一个衍生产品,整合了Yield Farming机制,当它的创建者,即所谓的“ Chef Nomi”在9月份将以太坊的1400万美元用于开发的基金拿走时,SushiSwap吸引了DeFi社区的注意。社区被激怒了,他们让“ Chef Nomi”因内疚而回到了这里,把钱还了回去,并把SushiSwap的控制权交给了FTX首席执行官萨姆·班克曼·弗里德(Sam Bankman-Fried)。Bankman-Fried后来将控制权交还给了社区。

这个行业不断发展壮大,但是每个人都知道它无法维持自身的发展。为了说服投资者将钱留在DeFi协议中,开发人员不断铸造越来越多的代币。但在某种程度上,市场会变得膨胀,以至于Farmers的收益不再丰厚,任何完全由投机活动推动的协议都会崩溃。

但在此之前,DeFi行业似乎还会持续增长。唯一令人困扰的是以太坊费用;DeFi已经超越了以太坊,以太坊的速度不足以处理所有的流量。以太坊的交易费用上升到过高的水平,在某些情况下,单笔交易的价格高达15美元左右。

10月-12月:比特币回调
到了10月份,很多乐趣就结束了。DeFi的收益开始枯竭,所有对DeFi开发者来说唾手可得的创新都被选中了。锁定在DeFi协议中的数量仍在增加,但速度较慢。诸如Uniswap之类的去中心化交易所的交易量就说明了这一点。DEX的交易量在8月底为每周80亿美元,到9月下降到60亿美元,然后在10月份下降了40%以上,略低于30亿美元。

DeFi失去了光芒,但取而代之的是一波新的金融浪潮,再次席卷了加密世界:比特币。整个夏天,比特币一直停滞不前。从十月份开始,比特币的价值约为10,500美元。然后它开始上升,并崛起。到11月底,比特币已经打破了2017年的历史新高。

DeFi引起的大部分关注都停止了,但是该行业仍然受益于流入加密货币的所有额外资金。毕竟,DeFi已成为一种赚钱的额外有价值的方式,否则这些钱将闲置在钱包中。因此,尽管新产品没有像夏季那样快的上市,但DeFi仍在增长。10月初,DeFi Pulse锁定了约110亿美元的DeFi协议。在十二月初,接近150亿美元。

2021年及以后的DeFi
DeFi有望在明年采取一些发展方向。首先显而易见的是:随着包括大型金融机构在内的大玩家继续投资加密货币,许多人可能会寻求将加密货币整合到他们的产品中。

Diem(原名Libra)将于明年推出其稳定币。PayPal将继续在全球范围内推出其加密产品;随着成为加密银行的应用程序进入官僚阶层的顶层,美国大型金融机构可能会保管其客户的加密货币。

随着项目变得更加稳定,加密货币交易所将继续在DeFi领域尝试。一些交易所,例如Binance和Huobi,已经对DeFi进行了大量投资。例如,火币拥有自己的DeFi研究实验室,明年可能会将新产品推向市场。

作者:行情数据SOSOB;来自链得得内容开放平台“得得号”,本文仅代表作者观点,不代表链得得官方立场凡“得得号”文章,原创性和内容的真实性由投稿人保证,如果稿件因抄袭、作假等行为导致的法律后果,由投稿人本人负责得得号平台发布文章,如有侵权、违规及其他不当言论内容,请广大读者监督,一经证实,平台会立即下线。如遇文章内容问题,请发送至邮箱:linggeqi@chaindd.com

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