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2021 年加密行业或将迎来大变局。

2020-12-27 11:00:00

在经历了去中心化金融(DeFi)和价值储存(SoV)加密资产普遍强劲增长的疯狂一年之后,行业变局可能不远了。分散投资是保持理智的唯一方法。
加密行业本身将分道扬镳,我们将开始看到两条平行的经济高速公路被建造和使用。一条经济高速公路将是为兼容 KYC 的“数字货币”而生,如央行数字货币(CBDC)或企业支持的数字货币,如 USDC 或 diem(以前的 libra)。

与此同时,另一条经济高速公路将是一条充满迂回曲折的冒险之路,由匿名团队通过 DAO 的治理结构自组织,在这些团队上组合迭代着加密行业无政府主义的货币乐高玩具。一切都会变得很奇怪。在这些不确定的时期,多样化是加密生态系统内外唯一一致的前进道路。


  2020 我们学到了什么

 

2020 年的主流叙事是 DeFi,主要还是在以太坊生态内。尽管存在看似愚蠢的挖矿和类似 90 年代的用户界面,但 DeFi 还是强者恒强,他们在各个区块链平台上挖矿。有趣的是,与我们在 layer1 狂热者中看到的非理性和守旧相反,由 DeFi 主导的应用层被证明是绝对无粘性和短暂的。在不同平台之间切换的成本可以忽略不计,参与者追求的是风险调整后收益。

       

图 | Logo 为独角兽的 Uniswap,目前市值在 DeFi 领域排名第一 (来源:CoinDesk)

 

当匿名的、由社区主导的其他项目受到攻击、或者向流动性提供者提供更优惠的做市条件时,Uniswap、Compound 和 Curve 等 DeFI 宠儿的平台价值都会出现了大幅下跌。SushiSwap 和 Uniswap 之间的流动性之战表明,这是一场近乎完美竞争的快速竞赛,也让我们看到了 DeFi 的发展速度有多快。成为第一和实现规模的因素不过于以下四个因素:迭代、社区包容、强制性激励和竞争性利益。

 

当我们不亦乐乎地玩着 DeFi 时,大型企业和央行采取了迄今为止最重要的步骤,向央行和企业支持的数字货币迈进。我们目睹了有史以来规模最大的数字货币试验悄然展开,由迅速发展的金砖四国(巴西、俄罗斯、印度和中国)引领。多个城市和超过 1 亿人通过微信和京东应用测试了中国的 CBDC,使其立即成为有史以来使用最广泛的加密资产。随后,巴西推出了自己的名为 Pix 的权威证明分布式账本,让数亿银行用户可以进行即时数字交易。


其他央行也启动了探索性研究,并首次公开认真讨论了它们的项目。CBDC 预计将成为即将在新加坡举行的世界经济论坛(2021 年取代达沃斯)的主要议题。

 

  2021

 

2021 年,我们将首次看到 layer2 应用,且不仅仅是作为娱乐或作为早期实验。我们将看到整个加密行业微观经济的出现并改变成千上万人的生活。现在,在像马尼拉这样的城市里,有成千上万的数字工作人员在专业地玩 Axie Infinity,他们的工资比他们在新冠肺炎之前的职业还要高。它已经成为一种文化现象,并将产生一系列新颖的工会和去中心化的资本池,以寻求更可观的收益,从而融合非同质代币(NFT)和 DeFi 的概念。

 

到 2021 年,我们将看到更多由 DAOs 管理的匿名团队出现,他们将尝试新奇的衍生品,并使用 NFT 将现实世界的资产移植到链上。明年将是《口袋妖怪》诞生 25 周年,下一代的收藏品游戏将具有同样深度的意义、财务复杂性和全球影响力。

 

Layer 2 也将迎来加密行业自己的“SoMo”(社交+移动原生)时刻,届时应用将看起来更自然,并无缝连接到许多主流应用程序:微信,WhatsApp, Facebook, App Store 等。在这一点上,加密行业企业和 CBDC 将具有明显的优势,并将促进重大的创新。我们将会看到 CBDC 和加密行业企业的支持者在 Layer2 应用开发的生态系统中投入巨资。

 

  合并


我们将继续看到加密项目之间的合并。最近,我们已经看到了行业的合并和解散。Yearn 将一系列平台整合到了自己的保护伞下,似乎为 YFI 持有者提供了一系列高度增值的交易。与此同时,Aragon 重新整合了 Aragon 法院,将其完全收购,以适应被称为 Aragon 协议的价值累积机制的中心支柱。然而,请注意 2021 年 DeFi 和 layer 1 竞争对手之间的更多合并。

 

DeFi 挖矿套娃玩法层出不穷,而其他标榜为以太杀手的公链拼尽全力也干不过以太坊的网络效应以及开发者生态。部分项目由于当初 2017 年 ICO 筹资剩下大量资金,被代币持有者施压表示需要分红,将财政资金跟代币绑定,或者把资金退还给投资者。

 

  企业数字货币

 

对于那些出于自由和主权等愿景而进入加密货币行业的人来说,2021 年将是奥威尔式的。随着对自托管钱包的争夺从小规模冲突演变为全面冲突,我们很可能会看到很大一部分市场转向符合 FATF 监管的有关 KYC/反洗钱的规定,并主要以中心化数字货币进行交易。

 

我强烈鼓励大家对 CBDC 和企业货币将带来的创新保持开放的态度。虽然构建一个完整的去中心化软件栈,然后把钥匙还给银行或中心化机构,这看起来很奇怪和虚伪,但这些项目将推动采纳度,并且超越我们目前所取得的成就,这是非常重要的。

 

就在我们庆祝今年下半年的价格上涨时,我仍然听到有关有效用户增长急剧放缓的传言。让我们面对现实吧,我们一直在耐心等待的大规模应用,以及我们真正需要在这个领域迈出的下一大步,并没有成群结队地到来,也不会仅仅是因为一些货币创下了历史新高,而这些货币主要是由一些早期业内人士持有的。讽刺的是,到最后,对加密货币来说最好的事情可能是在加密无政府主义和完全兼容监管的经济高速公路之间建立桥梁。


随着我们进入 2021 年,用户和企业家将继续面临一个两难的问题,即他们想要在哪个经济高速公路上建设,是原生加密领域还是中心化企业。这些高速公路之间的基础设施将是充满机遇的有趣领域。


拥抱创新和新的试验是唯一明确的前进道路。在这个行业的历史上,极致主义从来都不是最佳战略,今后也肯定不会是。极端主义不是分配资本、注意力或最重要的资源的良好方式。现在地理、货币和资产的多样化比以往任何时候都重要,在我们进入下一个加密十年的时候,对未来可能的发展保持开放的心态显然是最佳策略。


翻译:平兄责编:Elsa


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