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瑞波被起诉日内币价暴跌30%,引发整个市场血崩,SEC为何屡屡盯上加密货币?

2020-12-24 18:17:25


12月23日,美国证券交易委员会今天宣布,已对Ripple Labs Inc.及其两名高管(Ripple首席执行官Brad Garlinghouse和联合创始人Chris Larsen)提起诉讼,称他们通过未经注册的持续数字资产证券发行筹集了超过13亿美元的资金。

据SEC提供的文件,瑞波实验室从2013年至今向美国和全球投资者出售的XRP是未经注册的证券,产品价值13.88亿美元,6亿美元最终落入上述两名高管的私人手中,二人在过去8年里一直管理着瑞波实验室(Ripple Labs)。


受此消息影响,瑞波发行的代币XRP暴跌。

XRP的口碑一直不好,伪区块链项目、“Q币”,团队套现工具、这是业内一些投资者对XRP的评价。


这有怎样呢?XRP从诞生至今涨幅超过100倍,而且在今年比特币独涨,主流币滞涨的格局下,XRP是为数不多跑赢过BTC的主流币。

下跌还在继续,XRP目前市值依然在100亿美金以上,稳居加密货币市值前5。即便再跌50%,市值还是碾压所有主流币。

XRP如何定性?XRP是否会因此事件而归零?如果归零,是否会带崩整个市场?此事件,行业应该吸取哪些教训?


OKEx Research首席研究员William、 TokenInsight分析师马一丁向巴比特发表了看法。


瑞波到底是证券、货币、还是其他?


William认为,目前SEC认定XRP是证券。判定通过“Howey 测试”实现,该标准包含四大条件:


1、是金钱(money)的投资;

2、该投资期待利益(profits)的产生;

3、该投资是针对特定事业(common enterprise)的;

4、利益的产生源自发行人或第三方的努力


对于BTC和ETH而言,利益来自于非特定的人或第三方,是“去中心化”的。在本次起诉中,美国证券交易委员会可能是认定Ripple是“中心化”的,利益来源于特定的第三方,四个条件都满足,因此被认定为证券。当然,XRP究竟是不是证券目前还有争议,比如日本就认定XRP不是证券,包括当前美国SEC认定XRP是一种证券,也需要在法庭上继续辩论。


瑞波是否面临被交易所集体下架潮?


William认为,在美国有相关经营活动或在美国注册的交易所可能会下架XRP,其他地区的交易所不受影响。


交易所已经展开行动,获得香港证监会颁发牌照的数字资产平台OSL已暂停OSL平台上的所有XRP支付和交易服务,立即生效,直至另行通知。

不过,XRP交易的主战场并不在OSL,而是在Bitstamp、Coinbase、Kraken和币安。年初至今,Bitstamp上xrp交易量占比为18%;Coinbase上xrp交易量占比为8%;Kraken上xrp交易量占比为5.5%;币安上xrp交易量占比仅为4%。


据推特一位WolfOfCrypto的用户猜测,Coinbase将极有可能下架XRP,届时XRP下跌速度将会加剧。


目前,coinbase 最新估值570亿美元,正筹备在美国上市.为了迎合SEC监管,coinbase或许不得不做出取舍。


XRP是否会因此归零?如果归零,是否会带崩整个市场?


William认为,归零不清楚,但不会带崩整个市场,XRP今天暴跌也没看对市场有多少影响。


事实是,XRP的暴跌确实对整个市场造成负面影响。比特币早上一度冲破24000,目前价格已经跌至23000关口。一向孱弱的BCH更是崩的亏不成军,一根大阴线抹去此前一周的涨幅。



马一丁认为,会不会归零要看市场需求。政府的干预只是会短期影响需求,并且是有黏性的,如果到时候真的SEC成功胜诉,真正靠合规门槛去影响需求仍需要一定时间。长期而言,更优质的,或者说合规性更高的替代品出现之前,市场会随着行业的发展逐渐消化掉这些摩擦成本。


加密货币行业应该从此事件吸取哪些教训?


William认为,行业目前仍处在监管的灰色地带,用《证券法》的框架来套在加密货币上,本身就是一种落后。与其去争议加密货币是不是一种证券,再决定是否《证券法》来监管;不如针对加密货币立一部新的监管法律,这才能满足市场发展和监管的需要。


马一丁认的看法是,这样的新闻其实表明了美国的行业合规进展在逐步进行中,其实是好事情。这与SEC即将卸任的主席 Jay Clayton是不是反对crypto态度没什么大关系,还是证实了行业发展的迅速,让regulators不得不逐渐介入。


SEC为何屡次盯上加密货币?罚款和解是否是最佳解决方案?


马一丁认为,SEC代表的是美国联邦政府的态度,监管对象不是交易所,是Token。因为美国的监管就是从“定性”、分类这一点起步的,比特币属于商品,以太坊属于证券类服务,大量的以太坊上发行的Token都被归入了证券的范畴,要接受SEC的注册审核。这才能把传统框架搬过来。SEC这几年以同样的理由(Token是不是证券,如果是就要在SEC注册,否则违法)已经扣下很多项目。瑞波只是市值比较大,引人注目而已。加上瑞波公司高层一直对美国的监管环境表达不满的态度,SEC迟早会关注。


至于罚款多少,William认为,可以参考EOS被罚款2400万美元,瑞波被罚金额应该不会少。


附:SEC处罚的加密货币项目


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