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CeFi与DeFi从来不是割据对立的关系

蜂区块2020-09-22 14:24:10

自2018年DeFi概念诞生以来,关于DeFi与CeFi孰优孰劣,DeFi是否会取代CeFi这类问题的讨论就络绎不绝。

双方最近的有一次交锋来自今年8月。得益于流动性挖矿掀起的行业热潮,以Uniswap为代表的DEX交易量迅速上升,8月日均交易量达到9.5亿美元,超过美国最大的加密货币交易所Coinbase。

有人甚至预测,依靠DeFi热潮掀起的去中心化风暴,未来将会颠覆现在的中心化金融产业。但现实情况是,CeFi与DeFi从来不是割据对立的关系。

9月22日,SUN(太阳币)宣布即将在SUN.IO开启HT质押及LP流动性挖矿。同一天,火币也在站内宣布了开放TRC20-HT充提币业务的消息。有人从中嗅出了CeFi与DeFi的融合气息。

市场分析人士认为,火币在波场TRON 网络中发行 TRC20-HT跨链资产,不仅有助于HT资产在波场网络中流通,还可实现 HT直接参与波场DeFi生态的链上流动性挖矿,极大增加了HT的使用场景。

HT化身DeFi挖矿入场券

那些有意参与链上流动性挖矿,但却一直苦于以太坊高昂手续费和网络拥堵的中心化交易所用户,如今终于可以通过抵押HT的形式投身到链上挖矿中去。

最新公告显示,火币HT持有者可以通过链上抵押的方式,参与SUN的流动性挖矿,过程只需将HT提币到波场TRC20钱包,并于sun.io上进行质押。

以太坊拥堵的网络和高昂的手续费不同,由于SUN是一个发行在波场的TRC20代币,波场公链转账速度快,低手续费的特点早已吸引了一批链上矿工的关注,这同样也是稳定币巨头Tether选择在该网络发行23亿枚USDT的原因之一。

SUN是一个今年9月2日发行在波场公链上的DeFi代币,目前已经上线了火币、OKEx等知名交易所,项目自发行日起便受到了广泛关注。

值得注意的是,基于去中心化的原则,Justswap和Uniswap等知名Dex平台都是没有任何上币审核机制的。这意味着,任何人都可以在波场公链上发个币,并在Justswap上创建一个资金池,以“给该币种提供流动性”的方式来实现上币,造成去中心化交易所假币泛滥的普遍现象。

TRC20-HT合约地址

因此打算参与SUN链上挖矿的HT持有者,务必认准火币官方的TRC20-HT合约地址“TDyvndWuvX5xTBwHPYJi7J3Yq8pq8yh62h”。

风口下的CEX平台币

同样的赛道,不同的主角,CeFi正在围绕平台币演绎DeFi的下半场。

从HT化身挖矿入场券一事可以看出,活动既增加了HT的使用场景,还让资产端在波场网络中得以流通,实现了进一步的“出圈”。在HBO三大交易所平台通证中,HT是目前首个出现在第三方独立公链网络流动抵押池的平台币,后续表现值得期待。

火币开放TRC20-HT公告

另外,以1:1抵押形式在波场上发行跨链资产的HT,也是其他DeFi服务商普遍采用的解决方案,这种发币行为本身并不会使自身代币总量增加。例如2019年1月基于以太坊发行的wBTC便是首个公认的ERC-20比特币,此后还出现了renBTC、tBTC等免信任型“跨链比特币”。

其实不止火币,通过CeFi赋能自家平台币,同样是其余两家头部交易下要抓住的风口。不过在融合的过程中,都或多或少的出现了水土不服的情况。

首先是币安,它是HBO中率先推出智能链的中心化交易所,旨在与以太坊虚拟机形成兼容,为BNB加入热门DeFi项目的质押挖矿铺平道路,但这个早在9月初便匆忙上线的智能链似乎并不“智能”。

9月12日,微博大V超级比特币在社交平台吐槽了自己参与智能链时所遇到的问题,“币安智能链和其swap刚才测试了,难用,BUG不少,原本想去官方群提交一下BUG,没想到昨晚被踢出来了。”

另外OKEx9月初便在自家平台上增加了连接去中心化借贷协议Compound的工具,用户只需在客户端上进行存币、申购、赎回三步,即可参与流动性挖矿。它的问题在于,平台提供的收益率不够吸引力。用户Jeffsongie在微博上吐槽,“收益率能否调整一下,实在太少了,很多用户都把币放在余币宝里面。”

CeFi与DeFi正逐步融合

6月以来,DeFi的上半场怎一个火字了得。但如今,随着热门DeFi项目暴雷、币价下跌, DeFi的发展已经进入“深水区”。

据星球日报统计,多数DeFi代币9月累计跌幅都在50%左右。即便是诸如LINK、MKR等老一批DeFi代币,跌幅也基本在30%左右。新一代主打流动性挖矿模式的DeFi代币更是惨不忍睹:SAL(三文鱼)、KIMCHI(泡菜)、SUSHI(寿司)跌幅普遍超过 70%。

而DeFi行业近期最大的热点,当属Uniswap的万元红包雨。一切源于项目方豪横的空投行动,根据协议,所有9月1日前在Uniswap参与过流动性挖矿的账号,都可以免得获得400枚UNI空投,按照5美元一枚UNI的单价计算,单笔空投的价值就高达2000美元。

作为头部DEX的底层通证,UNI的出现无疑给当下弱势的DeFi板块打了针强心剂,同时也把以太坊网络拥堵、Gas费用过高等问题暴露在众人眼中,背后彰显的,正是DeFi流动性挖矿带来的副作用。

这似乎让中心化交易所再度看见了反击的机会。它们一边开通一键挖矿池,降低普通用户参与DeFi挖矿门槛,一边争先抢上DeFi热门资产,开辟新币挖矿玩法。

火币为例,CeFi的融入拨去了高门槛和的认知层面的迷雾。火币加入DeFi业务后,包括零门槛参与流动性挖矿和链上挖矿的创新,令市场不断传来正向反馈。

CeFi的持续发力似乎把部分链上交易者重新拉回到链下。有人甚至预测,用不了多久,CeFi世界将会向DeFi发起的第一次正面冲击。不过现实情况是,CeFi与DeFi的生存局面,从来不是割据对立的关系。

首先,中心化交易所拥有天然的用户和流量优势,可拓展DeFi普惠金融的覆盖范围。其次,中心化机构多年的技术沉淀也让流动性挖矿变得更加人性化。但上述业务的底层逻辑,无一例外都是基于现有链上挖矿玩法的不足进行完善与更新。

对于普通投资者来说,参与DeFi更需谨慎选择合适的时机和平台,五花八门的DeFi项目让用户陷入了选择困难症,但有了中心化机构的介入,未来DeFi的整体市场风控,用户教育问题,相信就能得到不少提升。

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