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DeFi挖矿让我损失了5000美元

2020-09-15 23:24:37
作者:Raymond Yeh编译:小野Savage
出品:陀螺财经
过去两周,我在DeFi农民收益上损失了5000美元。
DeFi在过去几个月里炒得相当火热,在朋友的一再提示下,我终于在两周前决定入场参与。以下是我在DeFi农业收益上亏损5000美元后的心得,希望能给你一些启发。
Yield Farming 农业挖矿收益
“流动性挖矿"是目前玩DeFi的必做的事情,人们在智能合约中抵押一些代币,为交易池提供流动性,并因此获得一些原生代币奖励。Farming应用有多个分叉,以下是一些分叉案例
SushiswapKimbap.financeUlu.financePickle.finance

在过去的两个星期里,我在各种应用程序上尝试了挖矿后,发现它们本质上都是一样的,这里分享我Kimbap.financie的故事
接触农业公司,我被收益率惊呆了!

在Kimbap这样的应用里,你可以存入Uniswap的LP代币,当持有Kimbap的“主厨合约”内的流动性代币时,你可以获得$KIMBAP代币的奖励(译注:LP代币,流动性提供者代币,即提供交易池流动性的代币,如ETH-USDT池,可使用ETH和USDT,利用智能合约生成对应的流动性代币,后称为LP代币)
第一次接触"农场"的时候,我望而生畏,脑子里冒出有很多问题:
1.年收益率超过1000%,是真的吗?2.我怎么才能获得投入这个农场所需的代币?3.我抵押的代币,有没有被可能智能合约所有者拿走,或者因为BUG而消失?
在利率超过1000%的情况下,我当然迫不及待地想知道所有问题的答案。而最重要的问题是——“我怎么参与?”
经过研究,我发现,我首先要获得两种代币,比如我选择USDC和ETH作为交易代币对,把它们存入Uniswap交易池,就可以生成对应的流动性代币供我使用。
1.赎回我的USDC和ETH份额(我为什么要这么做?)2.在农场中抵押LP代币以获取利润!
作为一个非常谨慎的投资者,我仔细看了智能合约,确定它是安全的。首先我我看过代码,没有问题;我也把这个合约跟另一个安全的智能合约做过对比,没有什么突出的问题;有很多人已经投资过这个项目,那么它肯定是安全的;它还没有被黑客攻击过,而我打算在这种事情发生之前就撤离。
话不多说,我在Kimbap农场押了我的第一个USDC-ETH UNI-V2 LP代币,马上就看到 Kimbap 余额在一点点地增多。
你知道能够实时看着自己的钱生钱有多治愈吗?
我知道!
有几分钟的时间,我一直看代币以秒速增长,这种感觉,像打开了通往某个邪恶世界的大门。
想要收益最大化?我亏了
在这个以1000+%年化收益率为标准的世界里,我觉得只需要300%的年化收益率就能赚得盆满钵满了。如果我需要达到1000+%的年化收益率,我就得让同样的钱付出3倍的努力! 我心想,"如果我现在买一些Kimbaps代币, 和ETH配对生成LP代币放到流动池里, 我就能比别人更快地积累Kimbaps代币, 然后快速卖掉它来收回我的初始投资"。
在想出这个“天才的计划”没多久后,我在Uniswap上购买了一些Kimbaps代币,把它们和对应的ETH搭配在一起,生成Unisawp交易池,并把相应的LP代币打入池中。
看到Kimbaps以飞快的速度增长,我想,在今天接下来的时间里,就让这些钱为我工作吧。

一觉醒来,闻到香喷喷的咖啡味,看到Kimbap代币增长的丰厚回报,都是最好的事情。
只不过这两件事都没有发生。
一夜之间,Kimbap代币的价格下跌了100多倍。我从来没有设想过这种可能,看到6W+枚Kimbap代币的价值比兑换的GAS费还低,我意识到了一件事情... ...
我,就是其他农民高收益率的来源。
“如果你不知道收益来源是哪里,你可能就是收益的来源。”
去中心化金融中的基本构件来自各种渠道,比如贷款&流动性提供者的费用。我们可以看看收益率来源的两个例子,一个是通过Compound提供贷款,另一个是通过Uniswap提供流动性。
图源:compound
在Compound的案例里,用户可以通过出借多余的DAI代币获得3%的年化收益率。作为回报,Compound也会用户一个cDAI,作为用户出借DAI的IOU(译注:IOU,I owe you,类似欠条),以及应计利率。
图源:uniswap

在Uniswap的案例中,用户可以通过为ETH-USDT这样的交易对提供流动性来获得29%的年化收益率。通过提供流动性,市场上的其他人就可以在任何在ETH和USDC交易对自由兑换,每次兑换的交换手续费0.3%,会支付给整个池子。作为提供流动性的回报,Uniswap会奖励你一个记账代币——UNIV2 USDC/ETH LP代币,以跟踪你在整个池子中的份额,并付给你相应的交易费用。
我们可以看到,上图"正常 "的年化收益率在0-30%的范围内。这些农场又是如何报出1000%以上的收益率的呢?
“假如你不知道收益来源是哪里,你可能就是收益的来源。”
答案很简单,老实的农民只是吃掉了其他更老实的农民的收益而已。
图源:网络MEME
在提供流动性或贷款的情况下,你正在为生态系统增加价值,你应该为你所增加的价值得到应有的回报。然而,在Farming农场中,押注LP代币,实际上并没有为生态系统增加更多的价值,在这种情况下,你会得到的奖励是价值最终归零。
每一个农场的原生代币的价值应该都是0,Kimbap币、月亮币、寿司币、Ulu、泡菜币都是如此。
如果原生代币的价值应该为0,交易费用也为0,那么为什么交易所的价格会高于这个价格?
原因就是贪婪。
当农民拒绝相信原生代币的价值为零,他们认为他们可以通过为原生代币提供稳定币流动池,从而比其他人更快地获取收益。这些农民为其他农民提供了通道,让他们以高于现在的价格出售价值为0美元的东西。
有些农民对原生代币最终归零的道理一无所知,而另一些农民则明白物理规律,但他们决定铤而走险,为原生代币提供流动性,因为他们相信自己不会成为更大的傻瓜。
只要市场上有傻瓜,就会有额外的收益率,只要有额外的收益率,就会有退化的农民。(译注:degenerate 或 degen)
不做傻瓜,拒绝贪婪
俗话说趁热打铁,DeFi游戏或许在很长一段时间内都不会消失,只要有贪婪,总会有更大的傻瓜。你的目的就是不做傻瓜。
以下是一些不成为“傻瓜”的技巧。
1.千万不要买所谓农场的本位币 长期来看,价格总会回归零。2.永远不要参与新型农场,新农场往往是以前 "成功 "农场的分叉。3.总是检查智能合约控制器的权限,当权限配置错误时,即使是以前安全的农场也可能是危险的。

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